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概述

Zunami 協(xié)議是與穩(wěn)定幣合作的 DAO，它通過簡化與 DeFi 的交互來解決當前收益協(xié)議的主要問題，使其更容易、更便宜，同時通過區(qū)分和重新平衡用戶的資金來提高盈利能力。具有自動創(chuàng)收機制，通過交易批量和自動復合機制，降低了準入門檻，降低了 Gas 成本。Zunami協(xié)議目前基于以太坊區(qū)塊鏈，同時還支持BSC和Polygon。Zunami計劃未來支持Avalanche和其他熱門的可替代鏈。

創(chuàng)建初衷

傳統(tǒng)銀行業(yè)務可能是一個令人沮喪且效率低下的過程。與金錢的互動應該是簡單和自主的，使每個人都能獲得財務自由的權利。隨著穩(wěn)定幣和DeFi的興起，金融格局正在迅速變化。雖然流動性挖礦越來越受歡迎，但它仍然沒有被廣泛采用。于是Zunami的團隊確定了現(xiàn)有解決方案中阻礙新用戶和經(jīng)驗豐富的加密世界用戶的痛點。團隊的目標是彌合傳統(tǒng)金融和DeFi之間的差距，并通過Zunami協(xié)議為穩(wěn)定幣持有者創(chuàng)造終極解決方案。

應用

現(xiàn)有的流動性挖礦界面的主要問題：

• 目前現(xiàn)有的 DeFi 界面是為專業(yè)人士設計的，對初學者來說并不友好。
• 存在大量的功能池。
• 需要連續(xù)與多個應用程序交互才能完成操作。

Zunami基于以上問題設計了一個流暢易用的UI解決方案：單池系統(tǒng)和新的用戶界面通過一步執(zhí)行所有操作，使與DeFi應用程序的交互變得簡單易操作。

收益聚合器

Zunami全球池使用戶能夠以直接或優(yōu)化的方式發(fā)送穩(wěn)定幣（DAI、USDC和USDT），并按照其在協(xié)議中投資和賺取的資金比例獲得ZLP（Zunami LP代幣）。然后，Zunami將穩(wěn)定幣投入一系列策略中（通常有2-3個正在運行的策略），這些策略將它們作為流動性提供者（LP）放入Curve池，并獲得Curve LP代幣，然后將其抵押在Convex或StakeDAO獎勵合約（Gauges）中。直接存款或取款可以立即執(zhí)行，但需要用戶支付大量的Gas費。另一方面，通過優(yōu)化存款或取款，用戶可以通過委托協(xié)議一天執(zhí)行一次的聚合存款或取款來節(jié)省Gas費。

協(xié)議操作員定期調(diào)用Zunami的自動復利方法，該方法從所有策略合約中收集賺取的獎勵，并將其發(fā)送到獎勵管理合約。一部分獎勵將被出售，利潤將被重新投資到Curve池和相應的獎勵合約中，從而增加用戶的ZLP代幣的價值，并使用戶完全享有復利。與此同時，包括績效費用和存儲在Curve池中的UZD所獲得的獎勵在內(nèi)的獎勵的第二部分將被送往國庫。為了實現(xiàn)去中心化的治理，Zunami DAO負責做出所有重要決策，包括添加新的策略、重新平衡資金和設置管理費用。

Zunami協(xié)議利用去中心化的收入聚合器來選擇最有利可圖的穩(wěn)定幣池，并在它們之間進行資金的最佳平衡，消除了對持續(xù)市場研究和手動轉(zhuǎn)賬的需求。

社區(qū)和Zunami團隊不斷分析穩(wěn)定幣位置的風險/利潤比，并通過DAO投票決策，制定戰(zhàn)略和資產(chǎn)再平衡，以確保用戶在可信的池和dAPP之間分散資金的同時獲得最高可能的收益。

Omni池

Zunami提供Omni池，這是一個去中心化的位置，用戶可以存入USDT、USDC和DAI。這些資金隨后會分配給多個策略，每次可以有2到10個策略。這些策略的選擇和再平衡是由DAO投票確定的。

DAO的角色是識別新策略，將其提交投票，并確保及時重新平衡和資金分散。無論資金分配給哪個策略，Zunami中的每個存款人都將獲得與其對協(xié)議的貢獻成比例的ZLP代幣。由Zunami協(xié)議產(chǎn)生的所有利潤將分配給ZLP持有者，除了一項績效費用，該費用將被用于財庫。

交易批處理機制

以太坊網(wǎng)絡上的高傭金成本是DeFi進展和未來的一個重要問題。為了解決這個問題，Zunami協(xié)議團隊開發(fā)了一個交易批處理機制(TBM)來優(yōu)化成本。

這個多層智能合約允許用戶使用delegateDeposit()函數(shù)將資金存入初始合約。然后，每天一次，completeDeposit()函數(shù)會自動將用戶資金分配給策略，而不會產(chǎn)生任何額外費用。

這使得與直接使用Curve和Convex相比，費用可以降低高達10倍。通過在應用程序中勾選一個框，可以委托提現(xiàn)和存款。替代網(wǎng)絡的用戶可以通過BSC鏈和Polygon上的網(wǎng)關使用Zunami，與智能合約交互的成本低于1美元。

策略和自動復利

DeFi生態(tài)系統(tǒng)變得越來越復雜，為了最大化收益，用戶需要將資金存入Curve并獲取LP代幣，然后將其存入StakeDAO或Convex。Zunami協(xié)議通過創(chuàng)建多種策略并在一次交易中自動化整個過程，簡化了這個過程，使用戶更加方便。

在StakeDAO或Convex中，用戶以代幣形式獲得獎勵，但對于小額存款的用戶來說，出售這些獎勵可能不劃算，因為傭金成本高或者時間不夠。Zunami會為用戶處理獎勵的出售，使用戶能夠充分享受復利的好處。

DAO

Zunami非常重視用戶和社區(qū)在協(xié)議開發(fā)中的意見和反饋，因此Zunami推出DAO投票系統(tǒng)，讓項目的早期參與者可以對項目的方向發(fā)表意見。通過在Zunami中存入資金，用戶將按照他們的貢獻比例獲得ZLP代幣。這些代幣可以用于在Zunami DAO中投票，所有重要決策，如選擇和添加新策略以及資金再平衡，都將在那里進行。持有GZLP（Zunami BSC網(wǎng)關用戶）的用戶也有投票權。在提案進行投票之前，將在Discord社區(qū)進行討論，這將給每個人一個發(fā)表對提案意見的機會。

國庫

Zunami協(xié)議已建立一個國庫系統(tǒng)，用于積累資金，以應對緊急情況下的損失，并支持協(xié)議的發(fā)展和擴展。

國庫的資金來源包括：

• 從使用自動復利的存款人收取的收益的15%績效費。
• 從使用自動復利的APS存款人收取的收益的15%績效費。
• 從在Curve上存儲的UZD穩(wěn)定幣在FRAXBP池中的重新基準停止中額外積累的代幣（CRV、CVX、FXS）。

DAO代幣將被鎖定并用于增加UZDFRAXBP池的盈利能力。穩(wěn)定幣的收入使得Zunami能夠在市場上保持領先地位，并在波動時期減輕風險，同時提供用于開發(fā)和運營費用的資金?？傮w而言，國庫旨在降低風險，為發(fā)展提供資金，并覆蓋運營費用，以確保Zunami協(xié)議的長期運行。

Tokenomics

UZD是由存儲在Curve池中的穩(wěn)定幣抵押的，從中產(chǎn)生收入。UZD也是一個重新基準的代幣，其價值與Zunami協(xié)議的APY成比例增加。它通過在Curve Finance池中分配的穩(wěn)定幣進行超額抵押，并使用ZLP進行鑄造。UZD不會脫離錨定，因為可以隨時用USDT、USDC或DAI兌換。用戶可以通過Zunami界面鑄造UZD或在Curve中交換來獲得UZD。

在Curve池中，UZD的重新基準功能被禁用，并且CRV、CVX和FXS的獎勵被指向Zunami的財庫，而不是賣出以增加UZD的數(shù)量。UZD經(jīng)濟體的設計如下所示，生成的獎勵足以支付下一個賄賂并維持池激勵，從而創(chuàng)造一個自我維持的循環(huán)，賄賂基本上為自己買單。

Summary

Zunami協(xié)議是一個為用戶分配穩(wěn)定幣的平臺，其背后的主要思想是創(chuàng)建一個簡單有利可圖且絕對安全的銀行存款替代品。同時Zunami協(xié)議消除了用戶自我管理資產(chǎn)的挑戰(zhàn)，使用戶更容易專注于在去中心化金融生態(tài)系統(tǒng)中增長財富。Zunami在發(fā)展的過程中試圖彌合傳統(tǒng)金融和DeFi之間的差距，嘗試為穩(wěn)定幣持有者創(chuàng)造更有益的方案。