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香港對OTC的監(jiān)管迫在眉睫，近期，香港海關(guān)和財庫局等均表態(tài)要加強對OTC的監(jiān)管，部分行業(yè)人士也表態(tài)擁抱監(jiān)管。

然而，Techub News實地走訪發(fā)現(xiàn)，香港的線下OTC店目前大多正常運營，幾乎感受不到監(jiān)管即將來臨的壓力。

現(xiàn)在是暴風雨即將來臨的前夜嗎，OTC監(jiān)管又將如何落地，行業(yè)將受到哪些影響，是當下行業(yè)關(guān)注的重點。

1、即將監(jiān)管OTC

在香港旺角的總統(tǒng)商業(yè)大廈，有2家虛擬貨幣場外找換店（OTC）和多臺加密貨幣ATM機，這是阿華（化名）經(jīng)常光顧的地方。

阿華是一名深圳的“老幣圈”，由于大陸出金容易凍卡，他經(jīng)常使用香港的線下OTC和ATM機進行出金。

他表示：“香港和深圳完全是兩個樣，買幣和出金太方便了，也不會有任何風險，很多深圳人都會到香港出金，旺角、尖沙咀、銅鑼灣，OTC店有很多?！?/p>

不過，最近香港發(fā)生的一系列事情讓阿華有些擔憂，“OTC有可能會被香港政府監(jiān)管了，到時候就沒那么方便了”。

近日，香港海關(guān)關(guān)長何佩珊表示，在JPEX事件暴露監(jiān)管漏洞后，香港必須解決現(xiàn)金換加密貨幣商店帶來的洗錢風險，“監(jiān)管這些場外交易商店有兩個方面，一方面涉及打擊洗錢和恐怖主義融資，另一方面是保護投資者”。

對于OTC監(jiān)管，香港財庫局也表示，政府及監(jiān)管機構(gòu)會不時檢討監(jiān)管措施，并因應(yīng)市場發(fā)展考慮引入適當措施。

9月JPEX案爆發(fā)以來，林作、Coingaroo、加密豹、東記等多家OTC商家相關(guān)負責人因涉嫌串謀詐騙被香港警方抓捕，OTC的監(jiān)管空白也成為輿論關(guān)注的焦點，多家OTC商家暫停營業(yè)。

OTC實體店出入金方便，是不少散戶投資虛擬貨幣和出金的渠道，據(jù)業(yè)界估計，香港有超過100家OTC，有OTC每年處理數(shù)十億的現(xiàn)金交易。

香港區(qū)塊鏈協(xié)會HKBA.club聯(lián)席會長唐儀表示，香港OTC很普遍，有很多小的門店、ATM機，已經(jīng)拿到牌照的OSL、HashKey也有線下OTC服務(wù)。JPEX事件后，香港政府監(jiān)管OTC行業(yè)是必然的，相關(guān)的政府部門均表態(tài)要加強監(jiān)管，包括KYC（知道客戶信息Know Your Customer）、CTF（反恐怖主義融資Counter-Terrorist Financing）、AML（防止洗黑錢Anti-Money Laundering）。

多家OTC負責人表態(tài)歡迎香港政府監(jiān)管該行業(yè)。

據(jù)媒體報道，OTC“一宗比特幣”聯(lián)合創(chuàng)辦人李東翰接受訪問時表示，自愿設(shè)定規(guī)則，12萬元以上交易要作KYC；也有建立數(shù)據(jù)庫及持續(xù)監(jiān)測系統(tǒng)偵測可疑錢包，店鋪將拒絕可疑錢包的交易行為，并通報聯(lián)合財富情報組。

另一家OTC“Crypto HK”創(chuàng)辦人林殷桓也表示，一直希望獲得牌照，期望執(zhí)法指引更清晰。他曾研究多個監(jiān)管機構(gòu)制度，從海關(guān)得知金錢服務(wù)經(jīng)營者（MSO）牌照并不適用，證監(jiān)會虛擬資產(chǎn)服務(wù)商框架須設(shè)立自動化系統(tǒng)門檻高，OTC沒有托管客戶資產(chǎn)成份，無處可受監(jiān)管。

2、大多OTC正常營業(yè)

一邊是呼之欲出的加強監(jiān)管，另一邊則是平靜的OTC行業(yè)。

近期，Techub News實地走訪了香港多家線下OTC店和加密貨幣ATM機，發(fā)現(xiàn)大多數(shù)處于正常運營狀態(tài)，一家擁有近10家OTC分店的商家店員也向Techub News證實，其所有分店均正常營業(yè)，并未受到JPEX案影響。

OTC宣傳廣告

另一家OTC店的店員對Techub News表示，營業(yè)雖然不受影響，但客戶變少了很多，其客戶大多為大陸用戶。

據(jù)Chainalysis數(shù)據(jù)，中國大陸仍是全球的第四大加密貨幣交易市場。然而，大陸不友好的加密政策為加密用戶設(shè)置了太多障礙，交易不受法律保護，凍卡時有發(fā)生，甚至會被警方調(diào)查。而香港對加密行業(yè)的開放態(tài)度和便捷的OTC，為大陸加密用戶提供了很好的出入金渠道。

據(jù)媒體報道，Crypto HK創(chuàng)始人曾表示，在疫情期間中國大陸客戶僅占其總客戶的5%以下，而到了今年7 月，中國大陸客戶占比增長至 50% 左右。

上述店員表示：“OTC是市場剛需，只要銀行不能實現(xiàn)便捷的加密貨幣出入金，OTC就一定會存在，沒法完全禁止。如果線下店不讓做，完全可以做線上業(yè)務(wù)，都是點對點交易?！?/p>

“我們有很多的穩(wěn)定客戶，主要業(yè)務(wù)在線上?！痹摰陠T稱。

OTC分為線上和線下兩種模式，大多數(shù)OTC交易是線上完成的而不是在OTC實體店。對于很多商家而言，OTC實體店更多的是個門面，一方面方便部分散戶交易，另一方面更重要的則是拓展更多穩(wěn)定的線上用戶。

上述店員表示，受JPEX影響的OTC其實只是很少一部分，“我們只做單純的OTC交易，不會做類似于JPEX高額回報的宣傳推廣，這樣就不會牽扯到詐騙，很安全。”

加密貨幣ATM機

Techub News體驗了多家OTC和ATM，均很便利，一般不需要KYC，交易只需要幾分鐘完成，OTC店往往有匯率優(yōu)惠，ATM機則會收取幾十港幣不等的手續(xù)費。

某ATM機，手續(xù)費固定16HKD

自去年10月香港發(fā)布虛擬資產(chǎn)宣言以來，香港本土的加密用戶也迅速增長。

某OTC店員對Techub News表示，OTC實體店另外一個重要客戶群體是不太熟悉加密交易的用戶，以香港本土為主，往往年齡偏大。

香港區(qū)塊鏈協(xié)會HKBA.club聯(lián)席會長唐儀表示，現(xiàn)在有很多人在香港做買賣是通過USDT，他們需要經(jīng)常把USDT兌成港幣、美金等法幣，而香港的OTC為他們提供了便捷的服務(wù)，在香港還可以很方便的把加密貨幣兌換成迪拜、韓國、日本等國的法幣。

不過，香港OTC涌現(xiàn)的背后是高額的利潤，同時也面臨多重風險。

唐儀表示，OTC最大的風險就是第三方詐騙，香港OTC交易行業(yè)里經(jīng)常出現(xiàn)，估計超過20%的OTC業(yè)務(wù)受第三方詐騙影響，很多OTC運營商經(jīng)常要去協(xié)助警方處理這一類型的報案。

另外，不少OTC商家會牽扯到洗錢案件。近期，Bitrace 對具備明顯OTC業(yè)務(wù)特征的波場地址進行分析發(fā)現(xiàn)，在過去2年內(nèi)有近35億風險USDT流入這些地址。

3、監(jiān)管不難，但需謹慎

香港監(jiān)管OTC已是必然，如何監(jiān)管OTC則備受關(guān)注。

Mura創(chuàng)始人、律師吳文謙對Techub News表示，建議香港參考美國、迪拜等的監(jiān)管政策，對OTC行業(yè)實行牌照制度，比如要求OTC店申請兌換牌照，另外，要求對用戶進行KYC驗證，以降低洗錢的風險。

“另外，OTC監(jiān)管將對持有牌照的合規(guī)交易所更加有利，有助于推動合規(guī)交易所的健康發(fā)展?！眳俏闹t稱。

中主環(huán)球集團創(chuàng)辦人陳樂禧建議，OTC應(yīng)由海關(guān)監(jiān)管，現(xiàn)有MSO牌照延伸至虛擬資產(chǎn)，超8000元交易須實名登記，同時要有負責人接受AML訓(xùn)練，設(shè)機制報告可疑交易等。

“一宗比特幣”聯(lián)合創(chuàng)辦人李東翰表示，希望先以業(yè)內(nèi)監(jiān)管開始，計劃與主要持份者成立協(xié)會，共同制定KYC及AML標準，符合標準的OTC可加入，也希望與業(yè)界分享可疑錢包數(shù)據(jù)庫，堵截源頭，并與執(zhí)法機構(gòu)實行資料雙向互通。

然而，也有不少行業(yè)人士對OTC的監(jiān)管持保守態(tài)度。

一名行業(yè)分析人士對Techub News表示，中國大陸的市場需求和中國香港相對靈活的監(jiān)管造就了香港獨特的OTC生態(tài)，如果香港實行嚴格的OTC監(jiān)管，像持牌加密交易所一樣只允許香港本地居民注冊使用，中國大陸用戶被排除在外，行業(yè)將受到嚴重打擊。

事實上，過于嚴格的監(jiān)管也并不能真正的落地實現(xiàn)，因為OTC本質(zhì)上是點對點的原始交易方式。

“差別只在于OTC是成功納入法律監(jiān)管范圍，還是被監(jiān)管排擠到灰色地帶?！痹撔袠I(yè)分析人士稱。

吳文謙也認為香港的OTC監(jiān)管規(guī)則制定應(yīng)當謹慎：“監(jiān)管OTC在技術(shù)上其實很容易實現(xiàn)，但OTC在保證行業(yè)流動性上起著重要作用，如果按照傳統(tǒng)的方式進行合規(guī)監(jiān)管，可能會極大的降低行業(yè)流動性。最難的往往是在監(jiān)管及市場之中找到平衡點?！?/p>

香港Web3接下來如何發(fā)展，數(shù)碼港董事孔劍平的話或許值得借鑒。

他表示，香港在Web3發(fā)展方面存在兩個矛盾：政府推出鼓勵政策，但卻出現(xiàn)了不少“炒幣”和“平臺暴雷”的現(xiàn)象；政府希望更多優(yōu)秀的開發(fā)者和創(chuàng)業(yè)者來，但往往很多傳銷等不法機構(gòu)在推廣宣傳造成投資者損失。

“但我們也看到，被不法行為利用的技術(shù)往往是新潮的，這從一個側(cè)面反映Web3會越來越好。只要港府持續(xù)推動支持Web3，剩下的交給創(chuàng)業(yè)者就好?！笨讋ζ椒Q。