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歐洲議會于4月20日通過了歐洲加密資產(chǎn)市場法規(guī)（MiCA）。

據(jù)悉，歐盟是世界上第一個(gè)引入全面加密法的主要司法管轄區(qū)，通過沒多久后，美國國會派遣十幾名國會工作人員負(fù)責(zé)了解歐盟新的加密法律框架。

MiCA是一項(xiàng)規(guī)模龐大且范圍廣泛的法律，是歐盟管理加密貨幣的更廣泛立法的核心，也是一項(xiàng)里程碑意義的壯舉，將為已經(jīng)或希望在歐盟開展活動(dòng)的公司提供法律確定性，而這或?yàn)閯e的國家提供參考。

雖然這是歐盟對加密貨幣做出的法律反應(yīng)，但加密貨幣本身是全球性的，一方面這項(xiàng)法規(guī)在實(shí)踐上頗有難度，另一方面一旦被其他借鑒，做出統(tǒng)一規(guī)則，這意味著在全球有了規(guī)范性，那法律成本會降低，擴(kuò)展加密貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)將變得容易。

一、MiCA法規(guī)的主要內(nèi)容

1、加密資產(chǎn)交易、代幣發(fā)行和銷售要透明。這一塊主要是針對加密貨幣交易平臺，比如CZ就表示，“已準(zhǔn)備好在未來12-18個(gè)月內(nèi)對業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)整，以使其符合MiCA法規(guī)”，根據(jù)規(guī)則來看，交易平臺要對自己上線的項(xiàng)目代幣“負(fù)責(zé)”，IEO會受到監(jiān)管，而在資產(chǎn)、信息等方面也面更高的披露標(biāo)準(zhǔn)。

2、規(guī)則統(tǒng)一，風(fēng)控和治理流程化。MiCA將要求任何在歐盟提供加密相關(guān)服務(wù)的公司在歐盟的一個(gè)成員國獲得注冊，然后允許他們在整個(gè)歐盟開展業(yè)務(wù)。歐洲銀行管理局和歐洲證券與市場管理局(ESMA)將負(fù)責(zé)確保加密平臺遵守規(guī)則，包括擁有充分的風(fēng)險(xiǎn)管理和治理流程，以避免再次出現(xiàn)類似FTX的事件。

3、穩(wěn)定幣要有足夠的儲備金，限制交易額。USDC等穩(wěn)定幣將需要保持充足的儲備，以滿足大規(guī)模提款時(shí)的贖回請求，規(guī)模過大的穩(wěn)定幣也面臨每天2億歐元（2.2 億美元）的交易限制。

4、錢包公司監(jiān)管，需要有運(yùn)營許可證。對用戶來說，最大的變化之一是該法案允許追蹤超過1000歐元（1097.55美元）的交易，從自托管錢包到集中式錢包，例如托管在加密貨幣交易所的錢包，這個(gè)規(guī)定的目的是幫助打擊洗錢活動(dòng)，要求服務(wù)平臺篩選、記錄和傳達(dá)有關(guān)發(fā)送方和接收方的信息。

5、MiCA還解決了圍繞加密的環(huán)境問題，公司需要披露其能源消耗以及數(shù)字資產(chǎn)對環(huán)境的影響。這是立法者從早期草案中取消對工作量證明機(jī)制的全面禁令后采取的妥協(xié)舉措。

6、對NFT的監(jiān)管。在去年6月的草案中表示，MiCA并不適用于NFT，NFT的監(jiān)管方式仍有待解釋。

二、MiCA的實(shí)際反響及其他地區(qū)的政策進(jìn)展

在地區(qū)/國家方面，法國就此表示，將為已在法國注冊的加密貨幣公司提供遵守更加嚴(yán)格的MiCA規(guī)則的快速通道，包括更嚴(yán)格的治理、消費(fèi)者保護(hù)和金融穩(wěn)定規(guī)則。根據(jù)MiCA規(guī)定，已經(jīng)在法國注冊的公司將獲得額外18個(gè)月的時(shí)間來遵守更嚴(yán)格的MiCA規(guī)則。

其他歐盟成員國暫無反應(yīng)。

烏克蘭監(jiān)管機(jī)構(gòu)表示，將采用MiCA監(jiān)管框架，而這一舉措意味著加密資產(chǎn)可在烏克蘭合法化。

以Coinbase為派的美國加密貨幣圈認(rèn)為，SEC扼殺了加密貨幣的創(chuàng)新，美國正在失去其金融中心的地位，他們首選的立法通常會保護(hù)加密資產(chǎn)不受SEC的管轄，在SEC的打擊下，美國國會組團(tuán)前往布魯塞爾和巴黎，負(fù)責(zé)了解歐盟新的加密法律框架。

4月27日，美國國會法案呼吁聯(lián)邦政府研究加密貨幣用于非法活動(dòng)的案例，并就如何減少這些用途提出建議。

在加密圈，CZ發(fā)推稱，“歐洲議會投票支持實(shí)施MiCA。這意味著世界上最大的市場之一正在引入量身定制的加密法規(guī)，以保護(hù)用戶和支持創(chuàng)新。細(xì)節(jié)很重要，但總的來說，我們認(rèn)為這是對我們共同面臨的挑戰(zhàn)的務(wù)實(shí)解決方案。對于在歐盟運(yùn)營的加密貨幣交易所，現(xiàn)在有明確的游戲規(guī)則。我們已準(zhǔn)備好在未來12-18個(gè)月內(nèi)對我們的業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)整，以使其完全合規(guī)?！?/span>

2022年10月10日，歐洲議會委員會初步通過了MiCA法案，Binance歐洲執(zhí)行副總裁Martin Bruncko認(rèn)為，歐洲的加密貨幣格局目前是分散的，歐盟的27個(gè)國家都有不同的監(jiān)管制度，這對交易所財(cái)務(wù)和時(shí)間要求很高，以確保它們在不同的司法管轄區(qū)完全合規(guī)。“這就是為什么我們實(shí)際上對「MiCA法案」感到興奮，因?yàn)樗趧?chuàng)造一個(gè)單一的市場?！?/span>

雖然MiCA有爭議，但是在加密貨幣提供操作清晰度方面也給英國帶來了巨大壓力。隨著MiCA的推出，英國財(cái)政部經(jīng)濟(jì)部長Andrew Griffith對外稱，政府希望在未來12個(gè)月內(nèi)制定針對加密貨幣的具體立法。

4月27日，英國稅務(wù)局提議對DeFi借貸、質(zhì)押征稅進(jìn)行立法修改。

英國脫歐后的經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)略在議會通過的金融服務(wù)和市場法案中有所闡述，其中包含對加密貨幣作為金融工具和穩(wěn)定幣作為支付進(jìn)行監(jiān)管的條款。2月份發(fā)布的關(guān)于該行業(yè)潛在法規(guī)的咨詢建議了廣泛的消費(fèi)者保護(hù)規(guī)則。

中國香港近日也是頻繁“出手”。香港證監(jiān)會將于5月發(fā)布加密貨幣交易所牌照指引，所有在中國香港經(jīng)營業(yè)務(wù)或向香港投資者積極進(jìn)行推廣的中央虛擬資產(chǎn)交易平臺，將需獲證監(jiān)會發(fā)牌。計(jì)劃申領(lǐng)牌照的虛擬資產(chǎn)交易平臺（包括原有平臺）的營運(yùn)者應(yīng)開始檢視及修改有關(guān)系統(tǒng)及監(jiān)控措施，為新制度作好準(zhǔn)備。至于無意申領(lǐng)牌照的營運(yùn)者，則應(yīng)著手預(yù)備以有序方式結(jié)束其于香港的業(yè)務(wù)。

另外，香港將設(shè)VASP(虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供者)發(fā)牌制度，同時(shí)實(shí)行雙重牌照監(jiān)管。 1.證券型代幣交易交易所：《證券及期貨條例》下的現(xiàn)行制度，對虛擬資產(chǎn)交易平臺所進(jìn)行的證券型代幣交易作出監(jiān)管。所需1號、7號牌。 2.非證券型代幣交易所：根據(jù)《打擊洗錢條例》下的虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供者制度，對虛擬資產(chǎn)交易平臺所進(jìn)行的非證券型代幣交易作出監(jiān)管。所需VASP牌+信托牌。 其中，穩(wěn)定幣：USDT、USDC屬于證券類；BTC、ETH等，以及OTC業(yè)務(wù)屬于非證券類。預(yù)計(jì)虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供者發(fā)牌制度將在2023年6月1日生效，最晚2024年5月31日香港需要對進(jìn)行虛擬資產(chǎn)的進(jìn)行全面持牌。

三、加密行業(yè)如何看MiCA？

關(guān)于MiCA，加密行業(yè)的態(tài)度并不完全一致。一些人認(rèn)為MiCA可以為加密貨幣市場的發(fā)展帶來積極的影響，而另一些人則擔(dān)心MiCA的實(shí)施可能會對行業(yè)造成負(fù)面影響。

支持者認(rèn)為，MiCA將為加密貨幣市場提供明確的法律地位和框架，可能有助于吸引更多傳統(tǒng)投資者，并促進(jìn)行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)化和透明度。此外，強(qiáng)制要求加密服務(wù)提供商實(shí)施嚴(yán)格的AML（反洗錢）和CFT（打擊恐怖融資）措施，可能有助于減輕加密貨幣被用于非法活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，并提高公眾對該行業(yè)的信任。

反對MiCA的人則認(rèn)為，MiCA的實(shí)施可能會限制加密貨幣公司的自由，并增加監(jiān)管成本。MiCA還要求交易所進(jìn)行注冊，并遵守嚴(yán)格的運(yùn)營標(biāo)準(zhǔn)，這可能會導(dǎo)致一些小型交易所退出市場。此外，MiCA可能會使歐洲加密貨幣市場與其他具有更為寬松監(jiān)管政策的國家或地區(qū)相比處于劣勢。

除了上述支持和反對意見外，還有一些人對MiCA提出了更為具體和深入的疑問，例如：

• MiCA是否會對已存在的加密貨幣項(xiàng)目產(chǎn)生影響？

• MiCA對ICO和STO等新型加密貨幣融資模式的規(guī)范措施是否充分？

• MiCA是否考慮到了加密貨幣市場的快速變化和創(chuàng)新發(fā)展？

四、MiCA的實(shí)施進(jìn)展

歐盟理事會將于5月16日進(jìn)行正式投票，最終確定為法律。歐洲金融服務(wù)專員Mairead McGuinness預(yù)計(jì)，該立法將在歐盟27個(gè)成員國正式批準(zhǔn)后于7月生效，具體條款將逐步實(shí)施。

MiCA將于2024年生效，但歐洲銀行管理局（EBA）主席José Manuel Campa表示，“加密市場參與者現(xiàn)在應(yīng)該開始調(diào)整他們的業(yè)務(wù)”，EBA將通過起草附屬立法在其實(shí)施中發(fā)揮關(guān)鍵作用。

五、結(jié)語

綜合來看，MiCA的實(shí)施對加密行業(yè)可能產(chǎn)生積極和消極的影響。一方面，MiCA有助于增強(qiáng)整個(gè)加密貨幣市場的透明度和合規(guī)性，提高投資者的保護(hù)水平。另一方面，MiCA也可能會對一些小型加密貨幣企業(yè)造成不利影響，甚至可能加重加密貨幣市場的壟斷程度?？偟膩碚f，MiCA的實(shí)施需要在充分考慮各方利益的基礎(chǔ)上進(jìn)行，以達(dá)到平衡和公正的監(jiān)管效果。